看门狗COO：剖析理财师真需求 解读信息大厅圈子文化

看门狗财富COO：“现在搜索一下‘理财师痛点’，会看到很多关于这方面的文章，甚至可以看出部分平台是‘迎痛而上’的。问题是，痛点从去年被炒到现在，依然存在，为什么？中国现状是大多“理财师”并没有真正取得较为权威的相关职业证，且中国现有资格认证的理财规划师和平台注册“理财师”数据还是有很大的出入的，他们中或是理财经理、渠道经理，或是运营人员等，我们暂时统称为金融从业人员。这批人，才是真正平台的使用者。虽然他们未来可能走向职业理财师这条道路，但是路还很长，同理，通过针对理财师痛点建立的平台想要帮助理财师‘独立’出来，还有很漫长的路要走。所以在此之前，首先要了解的是，真正使用理财师平台的用户的真正需求。这也是为什么看门狗财富着力推广“信息大厅”的原因。”
看门狗财富COO接受采访如是说到。

为什么要搭建信息大厅？信息大厅和产品大厅有哪些不同点呢？解开疑问前，我们先来回顾一下这两年一直被“提及”的“理财师的痛点”：
理财师痛点一：产品单一，满足不了客户个性化需求
大部分理财师都在银行、财富公司等机构工作，他们或是只卖自己的产品，或是接触到的产品并不是最优质的，以致无法达到满足每个客户资产配置多元化的需求；这个时候，要扩宽发展的理财师就要花费更多的时间去寻找各类理财产品，如果缺乏足够丰富的理财产品满足高净值客户全权委托的资产配资需求，就只能无奈的放弃一部分客户。

理财师痛点二：佣金和付出不成比例
银行、信托等机构认为理财师主要依靠公司的资源，很少给很高的提成。而在传统财富管理机构，金融产品存在多个分销环节，利润也是层层分摊。作为公司业务支柱的理财师付出大量的精力开拓新客户和维护老客户，最后获得的佣金显然不够高。

理财师痛点三：工作效率和时间管理的需求
面对日新月异的金融产品和理财模式，理财师不仅要维护可能几十到上百的客户，更要实时跟进市场行情及产品信息，无论是产品组合管理、波动跟踪还是售后服务等都是时间和效率的较量。

就着痛点应运而生的平台，起到了一个桥梁的作用，让理财师（金融从业人员）可以及时找到最新产品、了解最新市场动态、产品舆情，掌握更多销售与服务的技巧，通过平台组织的活动，扩大客源圈及同行人脉……

构思很美满，现实总是很骨感，平台尚未完全推广开来，理财师却开始自发建起微信群来。

诚然，平台的推广及普及是需要时间的，且迭代的过程也是漫长的，很多功能的使用更是需要注册会员并认证等一系列操作，这就不如微信群聚焦用户群体来得时效、复制粘贴来得方便；但明显，微信群里面发理财产品，不仅难以系统化管理，即使进行佣金比价体验效果也是极差，那为什么大部分金融从业人员还是倾向微信群呢？

事实上,无论哪个行业,做平台都是一个需要长期坚持的工程,并且需要投入相当长的时间才能获得最终回报。从而出现一些平台,为了盈利建立了自己的理财师团队，或是理财师的佣金中抽成。明显,这对理财师并不是好事。对于他们来说,客户资源是其安身立命的根本,如果平台也去争抢客户,就与他们有根本性的冲突,这样的合作必然不会长久。

看门狗财富坚决不会这么做，转而，我们陷入对用户真实需求的再度调研中。

我们常说朋友圈、朋友圈，其实微信群就是一个圈子，“所谓的圈子，大概就是一群利益相近，气场相投的人聚集，除了吃喝玩乐讲段子，还得拼爹拼钱拼实力，更是在事业中推你挺你帮助你。”没错，理财师真实需要一个圈子的聚焦，圈子内的资源才是最接近每个人的需求点的，信息大厅由此而生。

“我们建设的信息大厅，其实就如同一个大的微信群。搜索关注‘看门狗互联财富’公众号，如同进入这个理财师大微信群，无需注册，粘贴信息即可发布产品信息；同行资源一目了然，没有app下载的需求，有的是更方便的一键搜索、一键分享朋友圈、查看信息浏览量了解产品关注度……这里如同一个没有人数限制的微信群，全网公开，资源共享，看门狗自然不会干预其中，交易自由。”

“如果授权微信登陆后，还可以实现一键登陆为会员，即可系统的管理自己发布的产品信息，一键收藏关注的产品，更有置顶功能、标签展示。“

如果说，看门狗平台的产品大厅栏目，是为理财师设置的，为产品供销搭建的；那么信息大厅，就是为广大金融从业人员传递产品信息、实现资源共享而生的。

“理财师的圈子，看似锦绣繁华，实则暗潮汹涌，大概需要一个平台的连接，让彼此褪去层层资本主义的面纱，窥一窥财富圈子的理财大戏。看门狗信息大厅，正是为了这个圈子而来。”

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